sucursales de Culiacán, Sinaloa, la institución bancaria no procedió en contra

de los gerentes, ni los empleados involucrados en el esquema, e informó a las

autoridades de Estados Unidos que éstos sólo fueron despedidos y no se pidió

ninguna investigación sobre su actuación, indican los documentos que fueron

presentados a la Corte por parte del Departamento de Justicia y en el acuerdo al

que llegó HSBC con el gobierno estadounidense.

"En 2007, el Grupo HSBC conoció a través de los correos de sus empleados de lo

que llamaban un masivo esquema de lavado de dinero ejecutado por empleados de

HSBC México y gerentes en las múltiples sucursales en el estado de Sinaloa",

señalan los documentos cuya copia tiene este medio.

Como resultado de lo anterior, “HSBC México cerró todas las cuentas involucradas

en el esquema y despidió a los empleados. Sin embargo, las sucursales de HSBC

México continuaron aceptando depósitos en dólares en el estado de Sinaloa", se

detalla.

De acuerdo con los documentos, el cártel de Sinaloa utilizó dos esquemas de

lavado de dinero a través de las sucursales de HSBC: depósitos de dólares en

efectivo a través de las sucursales de Culiacán, y además transferencias

electrónicas hacia Estados Unidos.

En los documentos presentados a la Corte, incluyendo un acuerdo con el gobierno

de Estados Unidos, el Banco HSBC no precisó el número de sucursales en Culiacán

que fueron utilizadas para el lavado de dinero por parte del cártel de Sinaloa,

ni tampoco el número de gerentes y empleados que estuvieron involucrados en los

esquemas.

Entre 2006 y 2008, HSBC México envió a Estados Unidos mil 100 millones de

dólares producto de depósitos de dólares en efectivo desde el estado de Sinaloa

hacia el Banco USA, se explica en los documentos de la Corte.

"A pesar de las advertencias de oficiales mexicanos a finales de 2007 y

principios de 2008, HSBC México exportó 4 mil 100 millones de dólares, esto es

más depósitos en efectivo de dólares en 2008, que en cualquier otro año",

refieren los documentos.

Una investigación interna del Banco HSBC México reveló que 312 clientes

depositaron 32% del total de dólares en efectivo en enero de 2008, y la mayoría

se realizaron en Culiacán, en Sinaloa.

Los documentos mencionados señalan que tanto el Grupo HSBC como HSBC México,

ambos, "advirtieron de los riesgos de lavado de dinero en caso de realizar

negocios en dólares en el estado de Sinaloa".

El gobierno de Estados Unidos acusó a HSBC de no haber tomado las medidas

necesarias para monitorear las transferencias de dinero, entre ellas 9 mil 400

millones de dólares desde México tan solo vía depósitos en efectivo, de los

cuales mil 100 millones provinieron de Culiacán.

En el caso de las autoridades mexicanas, tras ubicar el esquema de lavado

frenaron los depósitos en efectivo de dólares en las sucursales de HSBC México,

por lo que fue el primer banco en el país en adoptar esa medida, debido a que

fallaron en realizar acciones sobre esas cuentas, y los ejecutivos repetidamente

desestimaron las recomendaciones de su propio comité de antilavado de dinero de

cerrar esas cuentas con actividad sospechosa.

"Aun cuando HSBC México determinó que la relación debería ser terminada,

frecuentemente tomó años para ser actualmente cerradas. En diciembre de 2008,

hubo aproximadamente 675 cuentas pendientes de ser cerradas basadas bajo

sospecha de lavar dinero", se apuntó.